Notre relation au Patrimoine s'exprime en 6 dimensions
" E " pour Epargner. Combien puis-je consacrer chaque mois, chaque année, à mon épargne ?
" V " pour Volonté de Transmettre. Est-ce une priorité ? A quel terme ? Quelle est ma situation matrimoniale, les possibles prétentions de mes ayants-droit, ma volonté de transmettre ?
" O " pour Optimisation Fiscale. Comment transformer une contribution fiscale à fonds perdus en investissements patrimoniaux?
" L " pour Liquidité de mon patrimoine. Quelle proportion de mon patrimoine est-ce que je souhaite conserver suffisamment " liquide " pour parer à mes besoins habituels, ou à des projets définis (changement de voiture, mariage, voyage, etc.) ?
" I " pour Indice de Performance. Quel niveau de performance attends-je de mes placements, et par là quel niveau de risque suis-je prêt à accepter ? Dans quelle proportion ?
" A " pour Assurer, Se Protéger, Prévoir. Comment utiliser mon patrimoine pour parer aux aléas de la vie (maladie, incapacité physique, accident, perte de revenus..) ?
Essayez-les!
