Stratégie : Gérer son début de carrière et poser les fondations d'une Stratégie Patrimoniale.
Avec ses premiers revenus le Jeune Actif, souvent mobile :
Au plan personnel, s'interroge sur : - Comment s'unir (concubinage, PACS, contrats de mariage) ?
- Comment construire (résidence principale, crédits) ?
- Comment investir (épargne performante et disponible) ?
Au plan professionnel, découvre :
- Les impôts et leur caractère confiscatoire. - Le monde des banques et des conseillers vendant tous les meilleurs produits.
Le professionnel reconnu
Stratégie : Stabiliser sa carrière et bâtir une Stratégie Patrimoniale
Expérimenté , le Professionel Reconnu, très peu disponible :
Au plan personnel, tente de :
- Maîtriser l'équilibre financier de sa famille pour la protéger (permettre au conjoint de conserver son cadre de vie).
- Diminuer ses impôts pour augmenter sa capacité d'épargne.
- Rationaliser son patrimoine dans une vision globale (éviter les doubles emplois et les déséquilibres).
- Optimiser le rendement de ses placements.
- Penser à sa retraite.
- Développer son patrimoine immobilier.
Au plan professionnel, s'emploie à : - Pérenniser son entreprise et optimiser sa rémunération.
- Anticiper son futur.
Le futur retraité
Stratégie : Préparer la retraite et la transmission de son patrimoine
Sa situation établie, le Futur Retraité :
Au plan personnel, se préocupe de :
- Connaître le montant de ses revenus futurs.
- Préparer la transmission de son patrimoine à ses enfants, en restant maître à bord.
- Optimiser sa fiscalité.
- Réduire son patrimoine immobilier.
- Maîtriser le montant des droits de successions.
Au plan professionnel, souhaite : - Lever le pied pour passer le relais.
